Утверждена Инструкция по оформлению, использованию и исполнению платежных поручений, платежных требований-поручений, инкассовых распоряжений (аннотация, 28.01.2016)

Утверждена Инструкция по оформлению, использованию и исполнению платежных поручений, платежных требований-поручений, инкассовых распоряжений

 

Аннотация к документу: Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 января 2016 года № 30 «Об утверждении Инструкции по оформлению, использованию и исполнению платежных поручений, платежных требований-поручений, инкассовых распоряжений»

В соответствии с Законом Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» утверждены инструкции по оформлению, использованию и исполнению платежных поручений, платежных требований-поручений, инкассовых распоряжений.

Инструкция не распространяется на отношения, связанные с платежами и переводами денег без открытия отправителю денег банковского счета, с платежами, осуществляемыми путем передачи наличных денег, а также с осуществлением переводов денег с использованием платежной карточки.

Нормы Инструкции, регламентирующие порядок осуществления платежей и переводов денег на основании платежного поручения или заявления на перевод денег, не распространяются на отношения, связанные с международными платежами и переводами денег, инициированными за пределами Республики Казахстан, которые регулируются договорами и обычаями делового оборота, применяемыми в банковской практике, с учетом требований, установленных Законом Республики Казахстан от 28 августа 2009 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон о ПОДФТ).

Инструкция не регулирует осуществление безналичных платежей, производимых в соответствии с договором между клиентом и обслуживающим его банком и организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций (далее - банки), за исключением оформления распоряжений об отзыве или приостановлении исполнения платежного документа:

1) по банковским счетам, принадлежащим одному клиенту в данном банке;

2) производимых банком по банковским счетам клиента для отражения изменений в системе бухгалтерского учета числящихся на них сумм денег, в том числе отражения причитающегося вознаграждения;

3) по взиманию банком комиссий за обслуживание банковского счета клиента.

Банк-получатель списывает деньги отправителя, дебетуя его банковский счет, по акцептованным указаниям в порядке, установленном Инструкцией.

Кредитовые переводы денег осуществляются на основании использования платежного поручения или заявления на перевод денег.

Платежи и переводы денег при дебетовых переводах денег осуществляются на основании платежных требований - поручений и инкассовых распоряжений.

Постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования, за исключением отдельных норм.