Главная / Типовые документы / Договор банковского счёта
ДОГОВОР
ОБ УСТАНОВЛЕНИИ КОРРЕСПОНДЕНТСКИХ ОТНОШЕНИЙ
( Договор корреспондентского счета )
г._____________________ "____"_______________199 __г.
Коммерческий банк ____________________________ , в дальнейшем именуемый
Банк, в лице _____________________________________,действующего на основании
Устава, с одной стороны, и коммерческий банк "_____________________________"
в дальнейшем именуемый Банк-корреспондент, в лице _________________________
действующий на основании Устава, с другой стороны, заключили настоящий дого-
вор о нижеследующем.
1. Предмет договора
1.1.Банк обязуется открыть Банку-корреспонденту корреспондентский счет
в валюте Российской Федерации.
Открытие корреспондентского счета свидетельствует об установлении между
сторонами корреспондентских отношений.
Необходимые для открытия счета документы Банком-корреспондентом
представлены и Банком проверены.
1.2. Банк обязан вести счет Банка-корреспондента и предоставить ему
комплекс услуг по расчетно-кассовому обслуживанию, необходимый для осущест-
вления последним банковских операций и обслуживания собственной произ-
водственной деятельности.
1.3. Банк обязуется совершать по корреспондентскому счету Банка-кор-
респондента следующие операции по поручению последнего:
- списывать с корреспондентского счета соответствующие денежные
средства и перечислять их на другие счета, находящиеся в любых банках, при-
надлежащие Банку-корреспонденту или третьим лицам;
- выдавать наличные деньги в порядке и пределах, установленных действу-
ющим законодательством, необходимые Банку-корреспонденту и его клиентуре;
- зачислять на корреспондентский счет наличные деньги, принадлежащие
Банку-корреспонденту и его клиентуре;
- зачислять на корреспондентский счет безналичные денежные средства,
причитающиеся Банку-корреспонденту и его клиентуре;
- выполнять иные операции, предусмотренные действующим законодательст-
вом.
Операции, не связанные непосредственно с расчетно-кассовым обслуживани-
ем Банка-корреспондента и его клиентуры, осуществляются на основе отдельных
договоров.
2. Порядок совершения операций по корреспондентскому счету.
Права и обязанности сторон.
2.1. Порядок совершения операций по корреспондентскому счету определя-
ется законодательством Российской Федерации.
Операции по корреспондентскому договору осуществляются в пределах кре-
дитового остатка на счете. Предоставление овердрафта допускается только на
основании дополнительного соглашения к настоящему договору, где определяются
условия получения и погашения кредита.
2.2. Стороны взаимно обмениваются информацией и документацией, необхо-
димой для осуществления и учета операций по корреспондентскому счету.
2.3. Каждая из сторон настоящего договора самостоятельно осуществляет
учет операций, производимых по корреспондентскому счету, на основании имею-
щихся у нее данных.
Не позднее 15 числа каждого месяца стороны осуществляют выверку кор-
респондентского счета за истекший месяц и составляют "Ведомость проверки
состояния расчетов по корреспондентскому счету".
2.4. В процессе ведения корреспондентского счета и совершения операций
по нему Банк обязан:
2.4.1. Своевременно и правильно производить операции по поручению Бан-
ка-корреспондента в строгом соответствии с действующим законодательством.
Списание денег с корреспондентского счета Банка-корреспондента произво-
дится только по его поручению или с его согласия.
Безакцептное или бесспорное списание средств с корреспондентского счета
осуществляется Банком только в случаях, специально предусмотренных законода-
тельством.
2.4.2. Осуществлять кассовые операции в строгом соответствии с Инструк-
цией Госбанка СССР от 10 декабря 1987 года N 23 "По эмиссионно-кассовой ра-
боте в учреждениях банков СССР".
По первому требованию Банка-корреспондента выдавать ему наличные денеж-
ные средства с корреспондентского счета в порядке и пределах, установленных
законодательством. Выдача наличных денег осуществляется непосредственно
кассиру (представителю) Банка-корреспондента либо через инкассаторов на до-
говорной основе.
2.4.3. Обеспечить сохранность вверенных ему денежных средств. При нали-
чии явной подложности расчетно-кассовых документов Банк обязан отказать в
совершении операции.
2.4.4. Выплачивать Банку-корреспонденту доход в размере _______________
годовых по остатку средств, находящихся на корреспондентском счете.
Выплата процентов осуществляется банком ежеквартально путем зачисления
соответствующей суммы на счет клиента на ______________ число месяца следую-
щего квартала.
2.4.5. В случае утери расчетных документов в процессе их пересылки Бан-
ком через предприятия и организации связи, по телетайпу, фельдъегерской
связью, иным способом, а также по вине банка третьего лица осуществлять по
своей инициативе поиск потерянных документов или обеспечить сбор необходимых
доказательств для защиты интересов Банка-корреспондента и его клиентуры.
2.4.6. Организовать перевозку необходимой документации, принимая на се-
бя соответствующие затраты.
2.4.7. Хранить в тайне сведения об операциях, произведенных по кор-
респондентскому счету (банковская тайна), иную конфиденциальную информацию,
полученную Банком в процессе ведения счета Банка-корреспондента.
Без согласия Банка-корреспондента сведения, на которые в соответствии с
действующим законодательством распространяется правовой режим "банковской
тайны", могут быть предоставлены определенным органам только в случаях и по-
рядке, установленных законодательством.
2.4.8. Ежедневно направлять Банку -корреспонденту выписки из корреспон-
дентского счета.
2.5. В процессе ведения корреспондентского счета и совершения операций
по нему Банк имеет право:
2.5.1. Отказать Банку-корреспонденту в совершении расчетных и кассовых
операций при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении им действующего
законодательства, в том числе банковских правил, техники оформления расчет-
но-кассовых операций, исчерпании денег на корреспондентском счете.
2.5.2. Отказать Банку-корреспонденту в выдаче наличных денег со счета в
случае несвоевременного представления (или непредставления) им кассового
плана, а также превышения его лимита.
2.6. В процессе совершения операции по корреспондентскому счету
Банк-корреспондент обязуется:
2.6.1. Выполнять требования действующего законодательства по вопросам
совершения расчетно-кассовых операций, в том числе Положение о безразличных
расчетах в Российской Федерации и Положение об организации межбанковских
расчетов на территории Российской Федерации, сообщенных письмом Центрального
банка Российской Федерации от 9 июля 1992 года N 14.
2.6.2. Оплачивать стоимость услуг Банка по расчетно-кассовому обслужи-
ванию.
2.6.3. Осуществлять сдачу излишней денежной наличности в оборотную
кассу Банка не позднее 15 часов.
2.6.4. Сдавать в кассу Банка банкноты и монету, обработанные, сформиро-
ванные и упакованные в соответствии с правилами, установленными Инструкцией
Госбанка СССР от 10 декабря 1987 года N 23.
2.6.5. Представлять не позднее ______________ числа месяца, предшеству-
ющего соответствующему кварталу, кассовый план на этот квартал с учетом сво-
ей потребности в наличных денежных средствах.
2.7. В процессе осуществления операций по корреспондентскому счету
Банк-корреспондент имеет право:
2.7.1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися
на корреспондентском счете, в пределах кредитового остатка, в порядке, уста-
новленном законодательством.
2.7.2. Давать Банку поручения, касающиеся расчетно-кассового обслужива-
ния Банка-корреспондента и его клиентуры, требовать отчета о выполнении по-
ручений.
2.7.3. Требовать и получать наличные деньги в пределах кассового плана
в случаях, установленных законодательством.
3. Размер и порядок оплаты услуг банка по
расчетно-кассовому обслуживанию
3.1. Вознаграждение, следуемое Банку за осуществление операций по кор-
респондентскому счету, рассчитывается исходя из следующих ставок:
- за открытие, закрытие и переоформление корреспондентского счета -
__________________________________________________________________;
- за расчетное обслуживание:
___________________________________________________________________________
:
Среднемесячное количество операций : Стоимость
____________________________________________:______________________________
до __________________________________ __________________________
от _______________ до _______________ __________________________
от _______________ до _______________ __________________________
от _______________ до _______________ __________________________
свыше _______________________________ __________________________
- за кассовое обслуживание - _________________________________________.
3.2. Оплата услуг Банка осуществляется Банком-корреспондентом платежным
поручением не позднее ________________ дней после его получения на основании
счета Банка.
4. Ответственность сторон
4.1. За несвоевременное (позднее следующего дня после получения соот-
ветствующего документа) или неправильное списание средств со счета Бан-
ка-корреспондента, а также за несвоевременное или неправильное зачисление
банком сумм, причитающихся владельцу счета. Банк уплачивает в пользу Бан-
ка-корреспондента штраф в размере 0,5 процента несвоевременно или неправиль-
но зачисленной (списанной) суммы за каждый день просрочки.
4.2. За нарушение сроков, указанных в п.2.4.4. настоящего договора,
Банк уплачивает Банку-корреспонденту пеню в размере 0,04 процента за каждый
день просрочки.
4.3. За несвоевременную оплату услуг банка (раздел 3 настоящего догово-
ра) Банк-корреспондент уплачивает Банку пеню в размере 0,0.... процента за
каждый день просрочки.
4.4. За неуведомление Банка в течение 10 дней после получения выписки
из счета об ошибочно зачисленных на счет Банка-корреспондента суммах он уп-
лачивает Банку за каждый день просрочки штраф в размере 0,5 процента непра-
вильно зачисленной на счет не принадлежащей ему суммы.
5. Срок действия договора и порядок его досрочного расторжения
5.1. Срок действия договора: с _______________ по ________________.
5.2. Любая сторона настоящего договора вправе его расторгнуть в од-
ностороннем порядке до истечения срока, предупредив другую сторону за _____
_____________ месяца.
Остаток средств, находящихся на счете в случаях досрочного расторжения
договора или невозобновления его на новый срок, перечисляется Банком на дру-
гой счет по поручению Банка-корреспондента.
6. Другие условия по усмотрению сторон
7. Юридические адреса и платежные реквизиты сторон
Банк ____________________________ Банк-корреспондент__________________
* * *