Главная / Типовые документы / Договор банковского счёта


Договор об установлении корреспондентских отношений (Договор корреспондентского счета)



                              ДОГОВОР
              ОБ УСТАНОВЛЕНИИ КОРРЕСПОНДЕНТСКИХ ОТНОШЕНИЙ
                  ( Договор корреспондентского счета )



    г._____________________            "____"_______________199 __г.



     Коммерческий банк ____________________________ , в дальнейшем именуемый
Банк, в лице _____________________________________,действующего на основании
Устава, с одной стороны, и коммерческий банк "_____________________________"
в дальнейшем именуемый Банк-корреспондент, в лице _________________________
действующий на основании Устава, с другой стороны, заключили настоящий дого-
вор о нижеследующем.

     1. Предмет договора

     1.1.Банк обязуется открыть Банку-корреспонденту корреспондентский  счет
в валюте Российской Федерации.
     Открытие корреспондентского счета свидетельствует об установлении между
сторонами корреспондентских отношений.
     Необходимые для   открытия   счета   документы   Банком-корреспондентом
представлены и Банком проверены.
     1.2. Банк обязан вести счет  Банка-корреспондента  и  предоставить  ему
комплекс услуг по расчетно-кассовому обслуживанию,  необходимый для осущест-
вления последним  банковских  операций  и  обслуживания  собственной  произ-
водственной деятельности.
     1.3. Банк обязуется совершать по  корреспондентскому  счету  Банка-кор-
респондента следующие операции по поручению последнего:
     - списывать  с  корреспондентского   счета   соответствующие   денежные
средства и перечислять их на другие счета,  находящиеся в любых банках, при-
надлежащие Банку-корреспонденту или третьим лицам;
     - выдавать наличные деньги в порядке и пределах, установленных действу-
ющим законодательством, необходимые Банку-корреспонденту и его клиентуре;
     - зачислять  на  корреспондентский счет наличные деньги,  принадлежащие
Банку-корреспонденту и его клиентуре;
     - зачислять  на  корреспондентский  счет безналичные денежные средства,
причитающиеся Банку-корреспонденту и его клиентуре;
     - выполнять иные операции,  предусмотренные действующим законодательст-
вом.
     Операции, не связанные непосредственно с расчетно-кассовым обслуживани-
ем Банка-корреспондента и его клиентуры,  осуществляются на основе отдельных
договоров.

     2. Порядок совершения операций по корреспондентскому счету.
        Права и обязанности сторон.

     2.1. Порядок совершения операций по корреспондентскому счету  определя-
ется законодательством Российской Федерации.
     Операции по корреспондентскому договору осуществляются в пределах  кре-
дитового остатка  на счете.  Предоставление овердрафта допускается только на
основании дополнительного соглашения к настоящему договору, где определяются
условия получения и погашения кредита.
     2.2. Стороны взаимно обмениваются информацией и документацией,  необхо-
димой для осуществления и учета операций по корреспондентскому счету.
     2.3. Каждая из сторон настоящего договора  самостоятельно  осуществляет
учет операций,  производимых по корреспондентскому счету, на основании имею-
щихся у нее данных.
     Не позднее  15  числа  каждого месяца стороны осуществляют выверку кор-
респондентского счета за истекший месяц и  составляют  "Ведомость   проверки
состояния расчетов по корреспондентскому счету".
     2.4. В процессе ведения корреспондентского счета и совершения  операций
по нему Банк обязан:
     2.4.1. Своевременно и правильно производить операции по поручению  Бан-
ка-корреспондента в строгом соответствии с действующим законодательством.
     Списание денег с корреспондентского счета Банка-корреспондента произво-
дится только по его поручению или с его согласия.
     Безакцептное или бесспорное списание средств с корреспондентского счета
осуществляется Банком только в случаях, специально предусмотренных законода-
тельством.
     2.4.2. Осуществлять кассовые операции в строгом соответствии с Инструк-
цией Госбанка СССР от 10 декабря 1987 года N 23 "По эмиссионно-кассовой  ра-
боте в учреждениях банков СССР".
     По первому требованию Банка-корреспондента выдавать ему наличные денеж-
ные средства с корреспондентского счета в порядке и пределах,  установленных
законодательством. Выдача  наличных  денег  осуществляется   непосредственно
кассиру (представителю)  Банка-корреспондента либо через инкассаторов на до-
говорной основе.
     2.4.3. Обеспечить сохранность вверенных ему денежных средств. При нали-
чии явной подложности расчетно-кассовых документов Банк  обязан  отказать  в
совершении операции.
     2.4.4. Выплачивать Банку-корреспонденту доход в размере _______________
годовых по остатку средств, находящихся на корреспондентском счете.
     Выплата процентов осуществляется банком ежеквартально путем  зачисления
соответствующей суммы на счет клиента на ______________ число месяца следую-
щего квартала.
     2.4.5. В случае утери расчетных документов в процессе их пересылки Бан-
ком через предприятия и  организации  связи,  по  телетайпу,  фельдъегерской
связью, иным  способом,  а также по вине банка третьего лица осуществлять по
своей инициативе поиск потерянных документов или обеспечить сбор необходимых
доказательств для защиты интересов Банка-корреспондента и его клиентуры.
     2.4.6. Организовать перевозку необходимой документации, принимая на се-
бя соответствующие затраты.
     2.4.7. Хранить в тайне сведения об  операциях,  произведенных  по  кор-
респондентскому счету (банковская тайна),  иную конфиденциальную информацию,
полученную Банком в процессе ведения счета Банка-корреспондента.
     Без согласия Банка-корреспондента сведения, на которые в соответствии с
действующим законодательством распространяется  правовой  режим  "банковской
тайны", могут быть предоставлены определенным органам только в случаях и по-
рядке, установленных законодательством.
     2.4.8. Ежедневно направлять Банку -корреспонденту выписки из корреспон-
дентского счета.
     2.5. В  процессе ведения корреспондентского счета и совершения операций
по нему Банк имеет право:
     2.5.1. Отказать  Банку-корреспонденту в совершении расчетных и кассовых
операций при наличии фактов,  свидетельствующих о нарушении им  действующего
законодательства, в том числе банковских правил,  техники оформления расчет-
но-кассовых операций, исчерпании денег на корреспондентском счете.
     2.5.2. Отказать Банку-корреспонденту в выдаче наличных денег со счета в
случае несвоевременного представления  (или  непредставления)  им  кассового
плана, а также превышения его лимита.
     2.6. В  процессе  совершения  операции  по   корреспондентскому   счету
Банк-корреспондент обязуется:
     2.6.1. Выполнять требования действующего законодательства  по  вопросам
совершения расчетно-кассовых операций,  в том числе Положение о безразличных
расчетах в Российской Федерации и  Положение  об  организации  межбанковских
расчетов на территории Российской Федерации, сообщенных письмом Центрального
банка Российской Федерации от 9 июля 1992 года N 14.
     2.6.2. Оплачивать  стоимость услуг Банка по расчетно-кассовому обслужи-
ванию.
     2.6.3. Осуществлять  сдачу  излишней  денежной  наличности  в оборотную
кассу Банка не позднее 15 часов.
     2.6.4. Сдавать в кассу Банка банкноты и монету, обработанные, сформиро-
ванные и упакованные в соответствии с правилами,  установленными Инструкцией
Госбанка СССР от 10 декабря 1987 года  N 23.
     2.6.5. Представлять не позднее ______________ числа месяца, предшеству-
ющего соответствующему кварталу, кассовый план на этот квартал с учетом сво-
ей потребности в наличных денежных средствах.
     2.7. В  процессе  осуществления  операций  по  корреспондентскому счету
Банк-корреспондент имеет право:
     2.7.1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами,  находящимися
на корреспондентском счете, в пределах кредитового остатка, в порядке, уста-
новленном законодательством.
     2.7.2. Давать Банку поручения, касающиеся расчетно-кассового обслужива-
ния Банка-корреспондента и его клиентуры,  требовать отчета о выполнении по-
ручений.
     2.7.3. Требовать  и получать наличные деньги в пределах кассового плана
в случаях, установленных законодательством.

     3. Размер и порядок оплаты услуг банка по
        расчетно-кассовому обслуживанию

     3.1. Вознаграждение,  следуемое Банку за осуществление операций по кор-
респондентскому счету, рассчитывается исходя из следующих ставок:
     - за  открытие,  закрытие  и  переоформление корреспондентского счета -
__________________________________________________________________;

     - за расчетное обслуживание:
___________________________________________________________________________
                                            :
     Среднемесячное количество операций     :      Стоимость
____________________________________________:______________________________

     до __________________________________     __________________________
     от _______________ до _______________     __________________________
     от _______________ до _______________     __________________________
     от _______________ до _______________     __________________________
     свыше _______________________________     __________________________

     - за кассовое обслуживание - _________________________________________.

     3.2. Оплата услуг Банка осуществляется Банком-корреспондентом платежным
поручением не позднее ________________ дней после его получения на основании
счета Банка.

     4. Ответственность сторон

     4.1. За несвоевременное (позднее следующего дня после  получения  соот-
ветствующего документа)  или  неправильное  списание  средств  со счета Бан-
ка-корреспондента, а также за несвоевременное  или  неправильное  зачисление
банком сумм,  причитающихся  владельцу счета.  Банк уплачивает в пользу Бан-
ка-корреспондента штраф в размере 0,5 процента несвоевременно или неправиль-
но зачисленной (списанной) суммы за каждый день просрочки.
     4.2. За нарушение сроков,  указанных в  п.2.4.4.  настоящего  договора,
Банк уплачивает  Банку-корреспонденту пеню в размере 0,04 процента за каждый
день просрочки.
     4.3. За несвоевременную оплату услуг банка (раздел 3 настоящего догово-
ра) Банк-корреспондент уплачивает Банку пеню в размере 0,0....  процента  за
каждый день просрочки.
     4.4. За неуведомление Банка в течение 10 дней после  получения  выписки
из счета  об ошибочно зачисленных на счет Банка-корреспондента суммах он уп-
лачивает Банку за каждый день просрочки штраф в размере 0,5 процента  непра-
вильно зачисленной на счет не принадлежащей ему суммы.

     5. Срок действия договора и порядок его досрочного расторжения

     5.1. Срок действия договора: с _______________ по ________________.
     5.2. Любая сторона настоящего договора вправе  его  расторгнуть  в  од-
ностороннем порядке до истечения срока, предупредив другую сторону за _____
_____________ месяца.
     Остаток средств,  находящихся на счете в случаях досрочного расторжения
договора или невозобновления его на новый срок, перечисляется Банком на дру-
гой счет по поручению Банка-корреспондента.

     6. Другие условия по усмотрению сторон

     7. Юридические адреса и платежные реквизиты сторон

    Банк ____________________________  Банк-корреспондент__________________




                                   * * *