Главная / Типовые документы / Договор банковского счёта


ДОГОВОР об организации расчетов между банками и образовании дебетового сальдо в условиях перехода на обслуживание по корреспондентскому счету



                           ДОГОВОР
     об организации расчетов между банками и образовании дебе-
     тового сальдо в условиях  перехода  на  обслуживание  по
                      корреспондентскому счету
     
     г. Москва                     "    " _____________1992 г.
     
     Расчетно-кассовый центр  Главного управления Центрального
банка РФ по г.Москве в лице его руководителя САЛАМАНДРЫ  В.Л.,
действующего на  основании Устава ЦБР,  с одной стороны и ком-
мерческий банк _______________________________________________
______________________________________________________________
в лице его Председателя правления ____________________________
действующего на основании Устава коммерческого банка, с другой
стороны , заключили договор о нижеследующем:
     
                     1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
     
     Расчетно-кассовый центр осуществляет по поручению коммер-
ческого банка  по его корреспондентскому счету операции,  свя-
занные с кредитованием, расчетами и кассовым обслуживанием.
     При исполнении   корреспондентских  обязанностей  Расчет-
но-кассовый центр руководствуется Правилами Госбанка СССР.
     
                 2. УСЛОВИЯ ВЕДЕНИЯ РАСЧЕТОВ
     
     Расчетно-кассовый центр осуществляет кредитно-расчетное и
кассовое обслуживание  коммерческого банка в пределах кредито-
вого сальдо по корреспондентскому счету с  ежедневной  выдачей
выписок и документов по корсчету в установленное графиком вре-
мя.
     В случае  образования  дебетового  сальдо по корсчету не-
достающая сумма относится на счет N 727 "Суммы по  последующим
отказам от  акцепта до выяснения и по расчетам с коммерческими
банками". Для учета указанных сумм в аналитическом учете  отк-
рывается отдельный  лицевой счет для учреждения банка.  С этой
суммы Расчетно-кассовым центром взыскивается с учреждения бан-
ка 160  процентов  годовых  за  время до ликвидации дебетового
сальдо.
     Погашение образовавшейся  задолженности  по  счету  N 727
производится с корреспондентского счета в порядке  календарной
очередности платежей.
     В случае систематического  проведения  операций  при  не-
достаточности средств  на  корреспондентском счете операций по
корсчету будут приостановлены.
     
                  3. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
     
     Банк и Расчетно-кассовый центр обязуется выполнять требо-
вания настоящего договора. Все споры, возникающие между сторо-
нами с ненадлежащим исполнением условий договора,  разрешаются
в порядке, предусмотренном действующим законодательством.
     
             4. СРОКИ И УСЛОВИЯ ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА
     
     Договор вступает  в  силу  с  момента открытия корреспон-
дентского счета в РКЦ и автоматически прекращает свое действие
в случае ликвидации коммерческого банка.
     Настоящий договор составлен в двух экземплярах,  при этом
один экземпляр находится в Расчетно-кассовом центре,  другой -
в коммерческом банке.
     
                 5. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА СТОРОН